מוצרים
תיקון 190 - הטבה שחייבים להכיר
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה- החל מינואר 2008 כל הפקדה לקופת גמל אפשרה משיכה בצורה של קצבה בלבד, עובדה אשר השפיעה על אטרקטיביות החיסכון באמצעות קופות הגמל בישראל. בחודש מאי 2012 פורסם ברשומות תיקון 190 לפקודת מס הכנסה שהפך את קופות הגמל לאטרקטיביות בעיני החוסכים. בעקבות מאפייניו של תיקון 190 ניתן לראות בקופות הגמל כאפיק חסכון מצוין להגדלת רכיב הפנסיה או ההון (או שילוב ביניהם), בעיקר לעומת אלטרנטיבות השקעה של מוצרים מקבילים אחרים.
קרא עוד
פוליסת חיסכון - מכשיר אטרקטיבי לחיסכון
פוליסת חיסכון היא מוצר השקעה לטווח הקצר והבינוני, הכולל מגוון רחב של מסלולי השקעה, בהתאם ליכולת וליעדים של כל לקוח. המוצר משלב השקעה בשוק ההון עם נכסים לא סחירים. כך, גם אם שוק ההון סובל מירידות, הכסף שהושקע בנכסים הלא סחירים לרוב אינו מאבד מערכו, ועשוי לפצות על הירידות באפיקים האחרים בהם מושקעת הפוליסה.
קרא עוד
סעיף 125 ד - פטור ממס על רווחי הון
סעיף 125 ד' לפקודת מס הכנסה הוא תקנה המיועדת עבור חוסכים בני הגיל השלישי, אשר יכולים ליהנות מפטור ממס על רווחי הון עבור השקעות בפוליסות חיסכון(לא רלוונטי עבור השקעות בקרנות נאמנות, ני"ע או תיקי השקעות מנוהלים).מדובר על סעיף שמאפשר לקבל החזר מס עד לתקרת רווחים בגובה 18,360 ש"ח בשנת 2025 (לזוג)!!
קרא עוד
קופת גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה היא כלי חיסכון אטרקטיבי עבור משקיעים בעלי אופק קצר או בינוני שכספם "שוכב" בבנק וגם עבור חוסכים לטווח ארוך המעוניינים ביצירת תוספת לקצבת הפנסיה העתידית שלהם.
קרא עוד
משכנתא 60+ (משכנתא הפוכה)
משכנתא הפוכה היא הלוואה המאפשרת לשעבד את הנכס לטובת קבלת כסף. בניגוד למשכנתא רגילה הניתנת ללווים צעירים לטובת רכישת דירה בלבד, משכנתא הפוכה היא הלוואה לכל מטרה, המיועדת לבני 60 ומעלה שכבר יש בבעלותם נכס והיא ניתנת על חשבון הנכס.
קרא עוד