אודות
מומחה במתן פתרונות פיננסים, פנסיונים וביטוחים ללקוחות פרטיים, עסקיים וחברות.
20 שנות וותק בשוק ההון . רישיון מנהל השקעות(מותלה) מטעם הרשות לני"ע , רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם משרד האוצר.
תכנון פיננסי משפחתי הינו תהליך חשוב מאוד בדרך להגשמת חלומות אישיים ומשפחתיים, כאשר המטרה העיקרית הינה לאפשר לכם ולמשפחתכם להגדיל את העושר הפיננסי שלכם.
מה זה תכנון פיננסי?
במהלך חיינו אנו צוברים כספים במוצרי השקעה שונים: חסכונות פנסיונים, בנקים, תיקי השקעות מנוהלים, קרנות השתלמות וכדומה, לכל מוצר השקעה יש את המאפיינים הייחודיים אשר כדאי לנצלם בצורה המיטבית לאחר שנבחנו צרכייך האישיים.
- האם הכסף שלכם מנוהל נכון?
- האם רמות הסיכון מתאימות לגיל שלכם ולמטרות שלכם?
- האם אתם מנצלים את הטבות המס שמגיעות לך?
אני מזמין אותך לפגישת תכנון פיננסי חכם בעבורך ובעבור בני משפחתך.
1.בחינת המצב הקיים-
- אבחון הצרכים שלך ושל בני משפחתך: תקציב חודשי, רמת סיכון, מטרת הכספים, רמת נזילות נדרשת ועוד.
- שיקוף מצב כלכלי קיים: סוגי חסכונות והשקעות שיש לך היום, רמות הסיכון, ביצועי המנהלים לאורך השנים, בחינה מקיפה של עלויות דמי ניהול, דמי משמרת ,קניה ומכירה וניצול הטבות המס המגיעות לך.
- נקבע את המטרות והיעדים שחשובים בעבורך וניצור תמהיל שמתאים לך מתוך מגוון פתרונות פיננסיים: קרנות השתלמות, פוליסת חיסכון, תיקים מנוהלים וכדומה, תוך ניצול יתרונות מס וצמצום עלויות. נתאים את תיק הביטוח וההגנות בהתאם לצרכים.
- בקביעת האסטרטגיה נתייחס לכלל החסכונות וההשקעות שלך, הפנסיונים והפיננסים ותיק הביטוח.
- אחרי ניתוח תיק קיים והמלצות לשינויים הגיע הזמן למעשים בפועל: מילוי כל הטפסים הרלוונטיים העברת החלטות לגופים המנהלים ,פיקוח על ביצוע ומעקב לסגירת כל תהליכי העבודה.
- נקבע יחדיו את מפרט השירות המתאים לך כולל דוח אישי המציג את כלל נכסייך ואת תדירות הקשר: שיחות ופגישות שירות.